Prečo pri investovaní nerozhoduje hrubý výnos, ale to, čo vám reálne zostane?

Keď sa pozriete na investičné ponuky, takmer všade dominujú veľké čísla a sľubované percentá. Marketingové materiály sa predbiehajú v tom, kto ukáže vyššie zhodnotenie.

Realita je však taká, že číslo na papieri nevypovedá o tom, koľko peňazí vám na konci reálne pristane na účte. Veľký rozdiel medzi priemerným a výborným výsledkom totiž často robia poplatky a daňový režim daného riešenia.

Niektoré typy investičných produktov podliehajú pri výnose zdaneniu, čo znižuje celkovú efektivitu zhodnotenia. Na druhej strane, slovenské daňové zákony umožňujú pri vybraných nástrojoch využiť takzvaný časový test. Ak sa pri nich dodrží zákonná doba držania, výnos môže byť v súlade s platnou legislatívou oslobodený od dane z príjmov. Rozdiel v čistom majetku tak nevzniká žiadnou špekuláciou, ale správnym výberom investičnej štruktúry na samom začiatku.

Mojou úlohou je vykonať s vami investičný dotazník, dôkladne posúdiť vaše znalosti, finančnú situáciu, investičné ciele a schopnosť znášať riziko. Na základe vyhodnotenia vášho investičného profilu prepočítam celkové náklady a navrhnem stratégiu, ktorá je pre vás vhodná a primeraná.

Chcete si preveriť, či sú vaše investície nastavené efektívne? Ak áno, pokojne sa ozvite. Prejdeme si vaše aktuálne nastavenie, posúdime možnosti a navrhneme stratégiu zameranú na čistý výsledok.

Upozornenie: Informácie o daniach sú všeobecné: daňové pravidlá sa môžu meniť a to, ako sa uplatnia, závisí od vašej situácie.

Upozornenie: S investovaním sa spája riziko. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Hodnota investícií sa môže zvyšovať aj znižovať a návratnosť pôvodne investovanej sumy nie je zaručená.